Banktjenester er blevet en integreret del af vores liv. I dag er de mest populære blandt vores borgere alle former for lån og plastkort. Med væksten i deres popularitet øges antallet af banksvindlere, der drager fordel af den økonomiske analfabetisme hos en del af befolkningen.
Antallet af banksvindlere vokser, og deres metoder bliver mere sofistikerede. For ikke at blive offer for svindlere, skal du vide om de typer svindel, der findes i dag, og overholde en række enkle krav, der giver dig mulighed for at holde dine penge intakte.
Bedrageri med plastkort
Deres liste er ret bred, og opfindsomheden hos bankhåndværkere kender ingen grænser. En af de mest almindelige snydemuligheder er skimming. Dens mekanisme er enkel: en speciel enhed - en skimmer - anbringes på ATM-læseren, som "fjerner" alle kortdata, og dens PIN-kode opnås ved hjælp af et iøjnefaldende videokamera og specielle overlays på tastaturet. Derefter oprettes en kopi af dit kort, og alle disponible midler trækkes fra kortkontoen.
Phishing er en mere sofistikeret fidus. Essensen af dette "internetfiskeri" koger ned til det faktum, at svindlere sender e-mails på vegne af banken, hvor de tilbyder at følge linket for at aktivere kortet eller kontrollere dets saldo. Efter instruktionerne går kortindehaveren til et falsk websted, hvor han indtaster sine personlige data. Derefter bliver pengene på kortet tilgængelige for cyberkriminelle: de kan indløse dem eller overføre dem til en anden konto.
Kreditordninger
Inden for udlån blomstrer svig, og "den største andel" af svig tilhører de såkaldte "sorte mæglere", der mod et ekstra gebyr tilbyder borgerne hjælp til at få et lån. Det mest harmløse bedrag skyldes, at uærlige formidlere leverer en slags "konsulenttjenester": mod et mindre gebyr på 300-500 rubler tilbydes en liste over banker, der er klar til at udstede et realkreditlån eller et forbrugerlån til dig. Hvis du beslutter at købe det, vil du modtage en simpel liste over kreditorganisationer, der opererer i din by. Det er bestemt nyttigt, men det kan findes på ethvert bankside helt gratis.
Flere arrogante svindlere tilbyder at fremskynde udstedelsen af et lån, desuden vurderer de deres tjenester og kræver 10-15% af dets beløb til dette. Bedragerismen er enkel: bedragere indsamler dokumenter fra klienter og sender dem til flere kreditorganisationer på én gang. Hvis kredithistorikken for potentielle låntagere ikke beskadiges, vil en af bankerne definitivt godkende udstedelsen af et lån. De heldige deler med deres penge og tænker ikke på, at de kunne arrangere et sådant lån alene.
Nogle svindlere tilbyder låntagere med dårlig kredithistorie falske indkomstcertifikater eller at indbringe "falske" garantister for at øge chancerne for et lån. Hvis det er muligt at få et lån, er låntagerne tvunget til at give 20-50% af de penge, der modtages til svindlere. Samtidig tænker ingen på det faktum, at i tilfælde af afsløring af svig skal lånet straks tilbagebetales, og låntageren selv vil for altid blive inkluderet i den "sorte liste".
