Når du foretager ikke-kontante betalinger, bruges oftest pengeoverførsler via betalingsordrer. De udarbejdes på ensartede formularer og overføres til banken til udførelse inden for den tidsramme, der er fastsat i bankkontoaftalen og loven. Der er flere måder at sende betalingsordrer til banken på.
Instruktioner
Trin 1
I årtier blev penge overført ved hjælp af betalingsdokumenter, der blev sendt til servicebanken i papirform. Først blev de trykt på typografiske formularer ved hjælp af en skrivemaskine, og med fremkomsten af computere begyndte de at blive dannet i et regnskabsprogram, udskrevet under en kulstofkopi på en matrix og senere på en laserprinter. I dag har denne metode ikke mistet sin relevans og bruges stadig i vid udstrækning af mange virksomheder.
Trin 2
Hvis du foretrækker traditionel papirdokumentflow, skal du forberede betalingsordrer:
- udfyld, overhold kravene til registrering og kontroller rigtigheden af detaljerne
- udskrive i 2 eksemplarer: en til arkivering i bankens dagdokumenter, den anden til vedhæftning til kontoudtoget. Flere kopier er normalt ikke påkrævet, da de fleste banker bruger elektronisk form for dokumentudveksling;
- underskrive dem på de personer, der har fået ret til første og anden underskrift, og anbringe virksomhedens segl.
Trin 3
Overfør de udførte betalingsordrer til revisor-operatøren i servicebanken. Overvej tidsrammen, der er indstillet til at acceptere dokumenter: F.eks. Kan ordrer leveret før 15-00 udføres samme dag, og dem, der accepteres efter 15-00 - den næste.
Trin 4
Den mest moderne og bekvemme måde at sende betalingsordrer på er deres transmission via Client-Bank-systemet (Internet-Client, Internet-Bank, Telebank osv.). For at bruge det skal du indgå en aftale med banken, installere software og foretage elektroniske digitale signaturer (EDS) på flytbare medier, især flashkort. Hver bank udvikler et program under hensyntagen til sine egne sikkerhedskrav, men generelt er driftsprincipperne ens.
Trin 5
Betalingsordrer kan genereres direkte i "Client-Bank" -systemet. For at gøre dette skal du åbne fanen "Betalingsordrer", vælge elementet "Opret", udfylde de krævede felter og gemme dokumentet. Du kan også først udføre betalingsordrer i regnskabsprogrammet og derefter uploade dem til "Client-Bank" gennem udvekslingsfilen.
Trin 6
Det næste trin er at underskrive de oprettede dokumenter ved hjælp af EDS fra de ansvarlige medarbejdere, der er angivet på kortet, med eksempelsignaturer. Indsæt det flytbare medie med EDS i USB-indgangen på computeren, markér betalingsordrer, vælg det relevante emne i menuen, og udfyld den første og anden signatur.
Trin 7
Forbered de underskrevne ordrer til afsendelse, kontroller endnu en gang rigtigheden af udførelsen og korrespondancen mellem detaljerne og start en session med udveksling af dokumenter med banken. Hvis der er tilstrækkelig pengedækning, modtager de sendte betalingsordrer status "Accepteret".
