En gensidig investeringsfond (MIF) er et effektivt investeringsværktøj, der kan bruges af private investorer til at øge deres kapital. Når man vælger dette finansielle instrument, styres hver investor af sine egne forventninger og mål, men der er generelle anbefalinger, hvorefter investoren kan vælge den bedste investeringsmulighed for sig selv.
Instruktioner
Trin 1
Valget af en gensidig investeringsfond begynder med at sætte et investeringsmål. Bestem investeringens størrelse og varighed. For eksempel kan du investere et lille beløb og i en kort periode, i dette tilfælde ville det bedste valg være en åben fond. Hvis du er klar til at investere et betydeligt beløb (over 100 tusind rubler) i lang tid, er det bedre at vælge en lukket eller intervalfond. Husk, at jo højere investeringsafkast, jo højere investeringsrisiko. Aktiefonde og indeksfonde betragtes som de mest risikable, men disse investeringsinstrumenter kan give det højeste afkast til deres aktionærer. Blandede investeringsfonde giver et gennemsnitligt afkast med et moderat risikoniveau, sådanne fonde diversificerer investeringsporteføljen og investerer kapitalen fra aktionærerne i finansielle instrumenter med forskellige risikoniveauer. Obligationsfonde giver det laveste afkast på det laveste risikoniveau.
Trin 2
Når du har defineret dine investeringsmål og -strategi og har valgt typen af fond, skal du vælge et pålideligt administrationsselskab. Et administrationsselskab kan arbejde med flere fonde, hvis opgave er at placere investorernes midler med succes i forskellige finansielle instrumenter. Fondens pålidelighed afhænger af virksomhedens pålidelighed, så kun de organisationer, der har arbejdet i dette område i mindst 5 år, skal have tillid til deres midler.
Trin 3
Når du vælger en bestemt fond, skal du være opmærksom på rentabiliteten. Denne indikator tillader kun en overfladisk vurdering af fondens effektivitet, men en nybegynderinvestor = fokuserer som regel på den. For at træffe den rigtige beslutning skal du analysere dynamikken i ændringen af aktieværdien over flere år og sammenligne den med dynamikken i aktieindekser.
Trin 4
For en dyb vurdering af driften af en gensidig fond kan du desuden bruge analytiske indikatorer. Ratingen af investeringsforeninger er baseret på tre hovedforhold. Alpha-koefficienten viser det gennemsnitlige afkast på fondens værdipapirportefølje, der sammenlignes med afkastet på referenceinvesteringsporteføljen. Værdien af et bestemt aktieindeks kan tages som standard. Hvis denne koefficient har en positiv værdi, oversteg fondens gennemsnitlige afkast i en bestemt periode indeksets afkast, derfor var fondsforvaltningen effektiv. Betakoefficienten afspejler markedets indflydelse på fondens resultater. Jo højere denne indikator, jo stærkere er markedsindflydelsen på fonden, og jo større er risikoen for fondens investeringsportefølje. Sharpe Ratio giver dig mulighed for at vurdere effektiviteten af risikostyring. Jo højere dette forhold er, desto mere overgår fondens afkast risikoen. En negativ værdi af Sharpe-forholdet indikerer ineffektiv forvaltning af fonden.
Trin 5
Værdien af disse analytiske indikatorer beregnes af eksperter på basis af statistiske data, men enhver privat investor kan finde det offentlige domæne af gensidige fonde, der indikerer disse koefficienter.
