En personlig finansiel plan er et dokument, der viser, hvordan du ved hjælp af de tilgængelige muligheder (aktiver, passiver, opsparing, indtægter minus udgifter) og med den valgte kontantfordelingsstrategi vil være i stand til at overtage det ønskede økonomiske resultat. Derudover kan en personlig finansiel plan være målrettet, pensionering og anti-krise. Men disse er alle underarter af en investering eller en omfattende plan.
Instruktioner
Trin 1
En personlig økonomisk plan har sine egne egenskaber. Når alt kommer til alt har forskellige mennesker helt forskellige indtægter og udgifter, forfølger forskellige økonomiske mål og bruger også forskellige værktøjer til at nå disse mål. Under alle omstændigheder indeholder oprettelse af en personlig økonomisk plan flere hovedfaser.
Trin 2
Først og fremmest skal du bestemme de mål, som du har brug for en personlig økonomisk plan for. De kan tilpasses - fra at købe en fancy dragt og vaskemaskine til at købe en villa i Haiti og sende børn til at studere i Cambridge. Hvis du tager noget imellem, kan du formulere følgende mål:
næste år - køb en opvaskemaskine; efter tre år - spar op til barnet til at studere på et betalt institut; efter syv år - køb en ny bil; til pensionering - for at have et bestemt beløb på din bankkonto.
Trin 3
Det andet trin er at foretage en detaljeret analyse af alle aktuelle indtægter og udgifter. Før du fortsætter med dette, skal du registrere alle dine indtægter og udgifter i et bestemt tidsrum (en eller flere måneder). Som et resultat af analysen er det nødvendigt at systematisere og gruppere de opnåede oplysninger. For eksempel: "de brugte så meget på mad", "de brugte så meget på brændstof til bilen", "de brugte så meget på forsyningsselskaber."
Trin 4
I det tredje trin skal du oprette en liste over artikler i din personlige økonomiske plan. Det er her, de oplysninger, der blev opnået som et resultat af analysen, grupperingen og systematiseringen af alle indtægter og udgifter, vil være nyttige.
Trin 5
Det fjerde trin er at bestemme planlægningsperioden, for hvilken den personlige økonomiske plan skal gælde.
Trin 6
Og den sidste, femte fase af oprettelsen af en finansiel plan er at udfylde alle budgetdata med separate, specifikke indikatorer, med andre ord skal du indtaste en bestemt numerisk værdi for hver budgetpost. For eksempel: under posten "Løn" er den planlagte indkomst 50 tusind rubler, under posten "Mad" er den planlagte udgift 10 tusind rubler.
