Udtrykket hvidvaskning af penge blev først brugt i USA i 1980'erne. Han henviste til indtægterne fra lægemiddelvirksomheden, som blev konverteret fra ulovlige penge til lovlige.
Formål med hvidvaskning af penge
Hvidvaskning af penge er erstatning af ulovlige indtægtskilder med fiktive juridiske. For at gøre dette udføres penge gennem en række transformationer for at skjule de originale kilder til deres modtagelse. Udefra ser det ud til, at pengene kommer fra lovlige transaktioner. De "hvidvaskede" penge kan bruges i virksomhedens omsætning og i ejerens personlige behov.
Behovet for hvidvaskning af penge kan opstå i en række tilfælde. For eksempel i tilfælde af indkomstens kriminelle oprindelse eller manglende vilje til at annoncere den reelle indtægtskilde af sikkerhedsmæssige årsager eller af andre grunde. Men i de fleste tilfælde er eksistensen af begrebet "hvidvaskning af penge" tæt knyttet til skyggenes økonomi og spredningen af ulovlige typer af iværksætteraktiviteter.
Hvidvaskning af penge skal skelnes fra skatteunddragelse og indløsning. I Rusland i dag er indløsningsoperationer mere populære end hvidvaskning af penge.
Stadier af hvidvaskning af penge
Hvidvaskningsprocessen involverer normalt følgende trin:
- oprindeligt begås en forbrydelse (f.eks. korruption, narkotikahandel og menneskehandel, terrorisme, svig osv.)
- placering - "blanding" af provenuet fra kriminel aktivitet i strømmen af lovlige kommercielle midler
- skjul eller tilsløring af spor - penge trækkes tilbage til andre konti, fordelt på forskellige aktiver eller trækkes tilbage til andre lande
- integration - udseendet af lovligheden og lovligheden af den opnåede formue skabes, disse penge indsamles på en juridisk konto og investeres i ethvert aktiv.
Hvidvaskningsmetoder
Der er mange måder at hvidvaske penge i dag. En af dem findes i filmen "The Diamond Arm", da provenuet fra smugling blev legaliseret gennem opdagelsen af en skat.
En ordning bruges ofte til at "strukturere" indkomst eller kunstigt opdele operationer i små med små beløb. Penge overføres gennem flere kanaler (banker, postkontorer, pantelåner) og akkumuleres på en konto.
Også i hvidvaskning af penge kan der anvendes et omfattende netværk af fiktive virksomheder, hvoraf de fleste er registreret hos nominerede grundlæggere og med stjålne pas. Deres konti akkumulerer pengebeløb, som derefter trækkes tilbage til et andet selskabs konto.
Almindelige værktøjer til "hvidvaskning af penge" er elektroniske tegnebøger, værdipapirer, bankcertifikater.
