Fra den 30. juni 2016 planlægger Den Russiske Føderations Centralbank at afslutte proceduren for kapitalamnesti, hvorunder praksis med at legalisere midler, der ejes af borgere, blev gennemført. Snart har alle banker fuld ret til at beslutte, om de vil give indskud til borgerne eller ej. Derfor vil alle kunder i anden halvdel af 2016 have vanskeligheder med at foretage transaktioner med bankindskud. Dette gælder enkeltpersoner, juridiske enheder og individuelle iværksættere.
I 2016 afsluttes proceduren for kapitalamnesti, der blev indført af Vladimir Putin og har til formål at afklare tvivlsomme indkomster.
Sidste år gav Bank of Russia kreditinstitutter ret til at kontrollere og kontrollere kilderne til deres indskydere, men siden 2015 har kun Sberbank i Den Russiske Føderation udnyttet denne ret.
Kunder har ikke problemer med at åbne et depositum i Sberbank, de har kun brug for et pas. Vanskeligheder begynder, hvis indskyderen ønsker at udføre operationer på sit depositum i mængden på 1,5 millioner rubler, især trække eller overføre penge. I dette tilfælde skal indskyderen indsende papirer, der bekræfter lovligheden af deres midler (certifikater for salg af ejendom, 2-NDFL-certifikat, dokumenter fra regnskabsafdelingen osv.). Desuden har staten endnu ikke oprettet en liste over bestemte dokumenter til bekræftelse af finansieringskilderne, hvilket betyder, at hver bank har ret til at kræve forskellige papirer efter eget skøn og beslutte, om der skal tillades indlånsoperationer eller ej.
Indtil i dag er der allerede indført klager og utilfredshed fra indskydere med indførelsen af sådanne innovationer i banksektoren.
Andre kreditorganisationer bortset fra Sberbank, for eksempel Alfa-Bank og VTB24, benytter sig endnu ikke af kontrol og indsamling af information om kilderne til kundernes midler og kræver ikke certifikater for legalisering af indkomst, når de foretager transaktioner med indskud.
Med hensyn til beløbet opretter føderal lov nr. 115 af 7. august 2001 obligatorisk kontrol med transaktioner med et beløb på 600 tusind rubler eller mere. eller dets ækvivalent i fremmed valuta. Også alle beløb er underlagt kontrol, hvis der er mistanke om deres tvivlsomme indtægtskilde.
Ilya Yasinsky, vicechef for afdelingen for finansiel overvågning og valutakontrol i Ruslands centralbank, sagde, at bankerne efter udløbet af kapitalamnesti skal kræve en bekræftelse af lovligheden af deres kunders penge og ejendom. Dette gælder både for nye indskud og for indskud, der allerede var på bankkonti inden amnestiens afslutning.
