Hvert selskab er forpligtet til at indgå en kontantsaldobegrænsning med servicebanken. Kun størrelsen på den indstillede grænse kan gemmes i kassen. Hvis det under kontrollen konstateres, at midlerne overstiger grænseværdien, udstedes en bøde med det dobbelte af det overskydende beløb.
Instruktioner
Trin 1
Enig med banken, der betjener din virksomhed størrelsen af kontantsaldobegrænsningen. Hvis du betjenes af flere banker, skal du vælge den bank, du vælger. Alle andre banker skal informeres om grænsens størrelse og den bank, som denne grænse er aftalt med.
Trin 2
For at beregne grænsen skal du tage mængden af kontante kvitteringer for de sidste tre måneder. Beregn din gennemsnitlige daglige omsætning. For at gøre dette skal du dividere mængden af tre måneders indtægter med antallet af dage, den blev modtaget for. Og for at beregne den gennemsnitlige timesomsætning dividerer du det modtagne beløb med antallet af arbejdstimer.
Trin 3
Beregn derefter omkostningerne. Løn, stipendier og fordele er ikke inkluderet i beregningen. Opdel udgiftsbeløbet efter perioden for disse udgifter. Du får det gennemsnitlige daglige udgiftsbeløb.
Trin 4
Baser på omkostningerne og tidspunktet for indsamlingen, beregne kontantsaldobegrænsningen. Sæt en grænse for virksomhedens normale drift inden indsamlingsfristen.
Trin 5
Virksomheder, der befinder sig i lange afstande fra banken med umuligheden af daglig opkrævning, har lov til at indstille en balancegrænse svarende til flere dage afhængigt af tidspunktet for levering af provenuet.
Trin 6
Det er bedre at angive grænseværdien i et større beløb end forskellen mellem den gennemsnitlige daglige indtægt og de gennemsnitlige daglige udgifter. Målet med virksomheden er at vinde tilbage så meget af grænsen som muligt. Banken træffer den endelige beslutning.
Trin 7
Ved beregning af grænsen skal du angive formålet med brugen. Dokumentet er udarbejdet i to eksemplarer. Hver kopi er underskrevet af virksomhedens hoved- og regnskabsfører. I afsnittet - bankbeslutninger, bankchefen og bankens segl er anbragt.
