For at åbne et kreditinstitut (bank eller ikke-bank kreditinstitut) skal du have et stærkt ønske, anstændig autoriseret kapital og en krystalklar kredithistorie. Hvad kræves der ellers for at åbne en KO?
Er det nødvendigt
- Indsaml dokumenter til statsregistrering af et kreditinstitut i Bank of Russia såvel som for at få en passende licens til bankdrift. Listen over dokumenter inkluderer:
- - Ansøgning;
- - Memorandum og vedtægter for den organisation, som du skal åbne;
- - det oprindelige referat af mødet med organisationens grundlæggere, som skal indeholde oplysninger om vedtagelsen af chartret og en liste over kandidater til lederstillinger (inklusive regnskabsfører)
- - bekræftede kopier af certifikater for registrering af stiftere (juridiske enheder)
- - revisionsrapporter om grundlæggernes økonomiske trivsel (bekræftede kopier)
- - attester for fravær af gæld og forpligtelser over for skattemyndigheder på alle niveauer i de sidste 3 år (bekræftede kopier)
- - grundlæggere (enkeltpersoner) indkomstangivelser, certificeret af skattemyndighederne (bekræftede kopier)
- - spørgeskemaer, der indeholder omfattende information om kandidater til stillinger (uddannelse, erhvervserfaring).
Instruktioner
Trin 1
Efter indsendelse af disse dokumenter er du forpligtet til at udstede en skriftlig bekræftelse af deres modtagelse i Ruslands Bank. Inden for seks måneder fra datoen for indgivelse af dokumenter skal du modtage en beslutning om beslutningen (der skal ikke gå mere end 3 dage fra tidspunktet for vedtagelsen). Hold et møde med stiftere for at få en beslutning, udarbejde et nyt eller foretag justeringer af den gamle arbejdsplan for din KO.
Trin 2
Inden for en måned skal du foretage den fulde betaling af den godkendte kapital, som du har meddelt, til den konto, som Russlands Bank har åbnet for dig (i tilfælde af åbning af en ikke-bank-CR åbnes en korrespondentkonto). Få et certifikat for statsregistrering af KO.
Trin 3
Indsend dokumenter til Bank of Russia, der bekræfter fuld betaling af den autoriserede kapital. Efter 3 dage modtager du en banklicens fra Ruslands Bank (hvis der træffes en positiv beslutning).
Trin 4
Lad os sige, at der er personaleforandringer i din KO. Inden for to uger fra datoen for ændringer i embedsmænds sammensætning skal du derefter informere Ruslands Bank om det og give dem en ny liste med anvendelse af spørgeskemaer. Inden for en måned skal Russlands Bank underrette dig om sin beslutning.
