Løndag er altid en lille ferie. Og jeg vil bortskaffe de tjente penge, så jeg senere ikke behøver at fortryde de timer, jeg har brugt på arbejde.
Instruktioner
Trin 1
Først og fremmest skal du afsætte mindst 10 procent af det optjente beløb, gør dette med hver løn. Opret en separat bankkonto til dette, lad det være NZ - en nødreserve. Senere kan du bruge det, hvis du pludselig har økonomiske problemer eller har brug for at foretage et dyrt køb.
Trin 2
Betal skat, lån, foretag andre obligatoriske betalinger. Afsæt det krævede beløb til månedlige (internet, regninger osv.) Og obligatoriske løbende (mad, transport) udgifter. Reserver nogle penge til uforudsete udgifter.
Trin 3
Nu har du det beløb tilbage, som du kan disponere over efter eget skøn. Fordel det kompetent og brug det med fordel og glæde for dig selv. Lav en liste over, hvad du har brug for at købe i dette øjeblik - noget uden hvilket det vil være ret svært for dig. For eksempel nye sko, nye bukser eller en paraply. Skriv ned, hvor meget du planlægger at bruge på hvert emne på denne liste.
Trin 4
Husk hvad du ville gøre i lang tid, men for hvad du ikke havde nok eller var ked af pengene. Måske vil du tage en varmluftballontur? Eller tage en to-timers hestetur? Eller dykning? Find ud af, hvor meget denne fornøjelse vil koste dig. Hvis du ikke har råd til det med det samme, skal du begynde at spare for det.
Trin 5
Tænk over, hvad du vil forkæle dig selv med. Måske gå i biograf eller teater, en ny kjole eller nye bøger. Eller måske samler du englefigurer. Bestem igen, hvor mange penge du er villig til at bruge på det.
Trin 6
Korrelér nu det beløb, du har, med det beløb, du gerne vil bruge på alle de ting, du ønsker / ønsker. Hvis du ikke har penge nok til alt det, du har planlagt, så tænk over, hvad du kan nægte (start med afsnittet "hvad du gerne vil forkæle dig selv"). Hvis du tværtimod har "ekstra" penge, så tænk, hvis du gik glip af noget andet, da du lavede din liste over udgifter, eller tilføj resten til din nødreserve. Eller doner dem til velgørenhed.
