En bankinsider er en fysisk eller juridisk person, der har adgang til fortrolige oplysninger. Særlige bestemmelser indfører begrænsninger, der er beskyttet af vores lands love. Hvis reglerne overtrædes, kan personer bringes til strafferetligt eller administrativt ansvar.
Bankens insider oversættes fra engelsk til "indeni". Dette er en person med en fordel, der handler i deres egne interesser. Han kan direkte eller indirekte få fortrolige oplysninger ved hjælp af sin officielle stilling. De opnåede oplysninger kan bruges både til at opnå privilegier både i selve banken og uden for den.
Insidere er:
- ansatte i en finansiel institution
- aktionærer
- aktionærer
- medlemmer af bestyrelsen
- medlemmer af revisionskommissionen
- nyhedsbureauer;
- andre personer, der påvirker kapitalandelen.
Ofte kaldes nære mennesker i ovenstående kategorier også insidere, der kan modtage og bruge information efter eget skøn.
Omfatter ikke intern viden, der er blevet tilgængelig for et ubegrænset antal mennesker, samt information opnået på grundlag af offentligt tilgængelig forskningsinformation. Sidstnævnte er repræsenteret af prognoser, vurderingsaktiviteter og anbefalinger.
På et gratis grundlag leveres oplysninger, der indeholder fortrolige oplysninger, af statslige myndigheder efter anmodning. Sidstnævnte skal underskrives af en autoriseret person med angivelse af formålet med videregivelse af oplysninger og tidspunktet for deres levering.
Særlige egenskaber ved bankers interaktion med insidere
Hver finansiel institution har sin egen liste over insideroplysninger. Det indeholder normalt oplysninger:
- ved indkaldelse og afholdelse af et aktionærmøde;
- dagsordenen for bestyrelsesmødet
- tidlig afslutning af det eneste udøvende organs beføjelser
- afholdelse af ekstraordinære møder
- fremkomsten af kontrollerede organisationer
- kundeordrer i forhold til transaktioner og kontrakter mv.
Hver bank udarbejder en liste over insidere. Derefter pålægges sådanne personer begrænsninger. Hvis de krænkes, er det strafferetligt og administrativt ansvar muligt.
Brug af underretningssystemet, når du arbejder med insidere
Sådanne borgere skal, når de bruger finansielle instrumenter, for at opnå overskud, indsende en anmeldelse til Ruslands Bank inden for 10 dage. Årsagen til dette kan være både et krav og en ordre fra en bestemt finansiel institution eller Bank of Russia.
I en anmeldelse kan du rapportere flere transaktioner på én gang. Hvis papirmediet består af flere ark, skal hvert af dem være bundet og nummereret. En borger underskriver hver side, inden han sender det officielle papir.
Insidere kan ikke kun være enkeltpersoner, men også juridiske enheder. I dette tilfælde understøttes dokumentet af et segl, der er certificeret af en autoriseret persons underskrift.
Procedure for adgang til information
Adgang til sådanne oplysninger er kun tilladt for personer, der er udpeget på en særlig liste. Normalt indgås arbejdskraft, civilretlige kontrakter med sådanne borgere. Reglerne for brug af information og begrænsninger kan præciseres i jobbeskrivelser eller supplerende aftaler.
Kontrol over overholdelse af de angivne regler overdrages til særlige afdelinger for informationsteknologi. De overvåger overholdelsen af den etablerede fortrolighedsordning og træffer foranstaltninger, der har til formål at skjule visse oplysninger for adgang til en lang række mennesker.
Banken er ansvarlig for at levere de nødvendige tekniske og organisatoriske betingelser for overholdelse af regimet. Samtidig kan han udføre særlige procedurer, der har til formål at beskytte information. Disse inkluderer teknisk beskyttelse, begrænsning af adgangen for uautoriserede personer, beskyttelse af arbejdspladser for specialister og områder, hvor dokumenter opbevares.
Afslutningsvis bemærker vi: nogle gange får en person ved et uheld adgang til insideroplysninger. I dette tilfælde skal han stoppe med at gøre sig bekendt med det og tage alle mulige handlinger for at holde det fortroligt.
