Banksektoren og alt relateret til penge kræver strenghed og overholdelse af detaljer. Uden korrekt udfyldte felter i dokumenterne er det umuligt at modtage betaling. Derfor bliver evnen til at håndtere kravene relevant.
Tag ikke fejl
Strengt taget er forudsætninger en form for menneskelig identifikation. TIN, bankkonti, betalingsoplysninger for private virksomhedsejere og store organisationer - det er detaljerne. Men i et eller andet tilfælde er deres formål og anvendelsesform forskellige.
Krav er nødvendige for gennemsigtigheden af transaktionen og gensidig tillid hos de involverede parter. Intet betalingssystem udsteder en tillidsgrænse uden autentiske betalingsoplysninger.
Til hvem
Dette gælder især for individuelle iværksættere (IE), der ikke er så bredt kendt som banker, store virksomheder osv. Ved hjælp af krav finder en hurtig kontrol af information om iværksætteren sted, og uden dem bliver virksomheden ulovlig.
Det vil være umuligt at drive din forretning med succes, fordi ingen potentiel kunde ønsker at deltage i en transaktion, der synes at være tvivlsom for ham.
Lad os se på specifikke eksempler
Bankoplysninger for en person antager tilstedeværelsen af obligatoriske data om ejeren af en bankkonto eller et kort:
initialer;
- TIN kræves, for betalinger til budgettet er der brug for et kontrolpunkt - koden til årsagen til registrering i banken;
-nummer på den løbende konto
- det fulde navn på modtagerens bank og adressen på placeringen
-BIK - identifikationskode for den bank, hvor kontoen åbnes
-korrespondentkonto
- for Ukraine skal du angive MFO - brancheomsætning.
I Ukraine er der begrebet en transitkonto, hvorigennem betalinger kommer direkte til banken, og formålet med betalingen betragtes derefter som det vigtigste punkt. De fleste af virksomhederne bruger en transitkonto, til hvis konti betalinger overføres i henhold til EDRPOU-koden - Unified State Register of Enterprises and Organisations of Ukraine.
Nogle banker eller betalingssystemer kræver, at du angiver formålet med betalingen og oplysninger om ejeren af det kort eller den konto, der skal genopfyldes. Du har også brug for en juridisk adresse eller et sted for faktisk registrering, hvilket er det samme.
For virksomheder og individuelle iværksættere er detaljerne generelt de samme, kun de adskiller sig, og nogle kolonner tilføjes.
Bankoplysninger er "dirigenter" af betalinger, fastgørelse af deres modtagelse, og detaljerne for en virksomhed eller individuel iværksætter er identifikatorer for specialiseringen af aktiviteten, ejerens identitet og placeringen.
De sidste fem punkter er unikke, fælles og obligatoriske, uden hvilke ingen kreditinstitutter begynder at behandle finansielle transaktioner.
Således er forudsætningerne nødvendige for, at en person eller virksomhed indgår tilstrækkelige økonomiske forbindelser med de samme mennesker eller organisationer - emner med økonomisk aktivitet. Ud over tilstedeværelsen af selve detaljerne skal du tage hensyn til deres korrekte udfyldning, uden hvilken det er umuligt at tale om beregninger.
Derudover kan bankens sikkerhedstjeneste blokere kontoen, hvis dataene indsendes forkert.
