Bankprodukter er checkbøger, skriftlige aftaler, kontrakter, obligationer. De bruges til at hjælpe mennesker og virksomheder med at finde løsninger på økonomiske problemer. Banken fungerer som en finansiel formidler i processen med at udveksle et produkt til betaling. Find ud af, hvordan du bedst præsenterer dine produkter for dine kunder.
Er det nødvendigt
- - Bankprodukt;
- - en økonomisk undersøgelse af forbrugerne.
Instruktioner
Trin 1
Udforsk så meget produktinformation som muligt. Det er vigtigt at vide, hvilke du har til rådighed, deres begrænsninger (både juridiske og økonomiske) og deres vigtigste funktioner. Udvikl din tilgang til detaljerne i hver banks produkttilbud for at vælge den mest passende type klient til den.
Trin 2
Organiser en kundeundersøgelse for at identificere deres behov. Se på deres betalingsevne. Spørg, hvor længe de skal bruge produktet, og hvor meget de håber at få gavn af det. Find ud af, hvilke risici kunder er villige til at tage. Er de klar til en stigning i indkomsten med en mulig risiko, eller er de vigtigere for transaktionens pålidelighed?
Trin 3
Match kundernes behov med passende bankprodukter. Enhver bank forfølger både personlige interesser og klientsidenes interesser. Fokuser på fordelene ved visse grupper af varer, værdipapirer og obligationer for forskellige forbrugere. For eksempel ville en pensionist være mere interesseret i et fastindkomstprodukt end i et forslag med en kompleks og variabel fortjenesteberegning.
Trin 4
Giv kunder mindst to forskellige muligheder for bankprodukter. Vis forskellen mellem pengestrømme i form af udbetalinger eller investeringer og deres afkast sammen med indkomst. Forklar produktets timing, og lad kunden stille spørgsmål.
Trin 5
Anbefal det endelige produkt efter eget valg til kunden og forklar de trin, du skal følge for at købe, samt hvor lang tid det tager at gennemføre transaktionen. Håndter salget af et produkt eller en tjeneste ordentligt. Kontakt din advokat for at certificere salgsdokumenterne for bankproduktet og send en kopi til køberen.
