For nylig har Sberbank-kunder hældt massive klager over blokering af betalingskort med henvisning til føderal lov nr. 115. For at kunne bruge dine penge igen skal du handle i en bestemt rækkefølge.
Føderal lov nr. 115 kaldes "om at modvirke legalisering (hvidvaskning) af kriminelt opnåede indkomster og finansiering af terrorisme". Det er således muligt at blokere betaling og kreditkort baseret på denne lov, hvis banken har mistanke om, at de foretager betalinger til støtte for terrororganisationer.
Hvis kortindehaveren sendte personlige penge til ulovlige behov inden for rammerne af denne lov, er det faktisk berettiget at blokere kortet. I dette tilfælde kan der næppe være noget bevis for det modsatte. Imidlertid forbyder Sberbank meget ofte adgang til betalinger, uanset om transaktionerne er lovlige eller ej. Dette kan ske i følgende tilfælde:
- massekøb og salg af kryptokurrency ved hjælp af et bankkort;
- store overførsler af penge til tidligere ubrugte konti
- enkelt eller flere modtagelser af et beløb, der overstiger 600.000 rubler på kortet;
- modtagelse eller returnering af lån fra enkeltpersoner eller juridiske enheder (med en tilsvarende note ved overførsel)
- modtagelse af indtægter fra individuelle iværksætters eller juridiske enheders konti
- overførsel af midler til konti og kort fra borgere, der tidligere har overtrådt russisk lov eller er på listen over mistænkte terroraktiviteter.
I sådanne situationer skal du kontakte det nærmeste Sberbank-kontor i din by hurtigst muligt. Det er bedst at bede om et ansigt til ansigt-møde med kontorchefen, da almindelige fortællere ikke har beføjelse til at ophæve den blokering, der er truffet i henhold til lovgivningsmæssige foranstaltninger. Ledelsens standardforslag er at opsige aftalen med banken og overføre til en anden finansiel institution til service. Men på samme tid forbliver midler normalt frosne på blokerede konti.
Hvis du ønsker at få adgang til dine midler igen og bevise, at blokeringen blev foretaget ved en fejltagelse, skal du udfylde en ansøgning rettet til filialens leder med en anmodning om at fjerne blokeringen af kortet. Angiv i datoen og årsagen til blokering. Beskriv i detaljer til hvilke formål kortet blev brugt, til hvem og til hvad pengeoverførslerne blev foretaget. Hvis regnskabet blev frosset på grund af hyppig ankomst af beløb fra upålidelige kilder, skal du liste dem alle og vedlægge bilag til ansøgningen, for eksempel certifikater på 2-NDFL og 3-NDFL ved betaling af skat på de modtagne beløb, papirer, der bekræfter store indkøb til forretningsmål mv.
Vent på bankens beslutning, som normalt træffes inden for 30 dage. I tilfælde af nægtelse af at vende tilbage til konti og kort på trods af de fremlagte beviser kan du gå til retten ved at indgive et krav om ulovlig begrænsning af forbrugertjenester, vedlægge kopier af anmodninger til banken og dokumenter, der bekræfter din manglende involvering i FZ- 115.
